Contrôle du compte après connexion sur gratowin
Après la connexion, gratowin déclenche un contrôle de compte quand une action augmente le risque de fraude ou quand la réglementation impose une identification.
- ID: Le contrôle vérifie que le titulaire du compte est une personne réelle et majeure, et que les données du profil (nom, prénom, date de naissance) correspondent aux documents.
- Address: Le contrôle compare l’adresse déclarée avec un justificatif récent et vérifie la cohérence pays/ville/code postal.
Quand la vérification est demandée
La demande apparaît le plus souvent au moment d’un retrait, après une modification de données sensibles, ou quand le système détecte une connexion inhabituelle.
- ID: Vérification exigée avant le premier retrait, ou quand le cumul des retraits atteint un seuil interne de contrôle.
- Address: Vérification exigée après changement d’adresse, de pays, ou quand l’adresse saisie ne correspond pas aux formats locaux (code postal, région).
Documents généralement demandés
Les documents doivent être lisibles, en couleur, et montrer les bords complets; les captures tronquées sont refusées plus souvent que les photos complètes.
- ID: Passeport ou carte nationale d’identité, recto-verso si le document a deux faces; le permis de conduire est parfois accepté selon le pays.
- Address: Facture de services (électricité, eau, internet) ou relevé bancaire daté de moins de 3 mois, avec nom et adresse visibles.
Preuve de paiement et contrôles liés aux dépôts
Si un moyen de paiement déclenche un contrôle, gratowin demande une preuve de propriété et vérifie la correspondance entre le nom du compte et le nom du paiement.
- ID: Contrôle renforcé si le nom du compte ne correspond pas au nom du moyen de paiement, ou si plusieurs moyens de paiement