Verificarea contului după autentificare în GratoWin
GratoWin cere verificarea contului când detectează un risc de fraudă, când depășești praguri interne pentru tranzacții sau când legea impune confirmarea identității înainte de retrageri.
Verificarea devine obligatorie înainte de prima retragere sau când încerci să retragi o sumă mai mare decât ai retras anterior pe contul respectiv.
Platforma poate declanșa verificarea și după schimbări în profil: nume corectat, adresă actualizată, schimbarea metodei de plată sau conectări repetate din locații diferite.
Mai apare verificarea când sistemul marchează contul pentru control: încercări eșuate de autentificare, utilizarea unui vpn sau neconcordanțe între datele contului și datele metodei de plată.
În România, verificarea include de regulă confirmarea vârstei și a identității, plus dovada adresei. Dacă depui sau retragi cu card, se verifică și legătura dintre card și titular.
- ID: carte de identitate românească sau pașaport; fotografia trebuie să fie color, clară, cu toate colțurile vizibile și datele lizibile.
- Address: factură de utilități (energie, gaz, apă, internet) sau extras de cont; document emis în ultimele 3 luni, cu numele și adresa identice cu cele din profil.
- Payment: pentru visa/mastercard, poză a cardului cu numele și ultimele 4 cifre vizibile; acoperi cvv și restul numerelor. Pentru portofele electronice, captură din contul de plăți cu numele și adresa de e-mail/ID-ul contului.
- Source of funds: la sume mari sau la tranzacții repetate, pot cere dovada provenienței fondurilor: fluturaș de salariu, contract, declarație fiscală sau extras de cont